Центробанк начнет контролировать все переводы денег между физлицами с 2022 года

, 10:25 Анна Павлова

Фото: depositphotos / EdZbarzhyvetsky

Новая мера позволит регулятору бороться с нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.

Центральный Банк России в будущем году начнет контролировать все переводы между россиянами. Для этого регулятор будет собирать информацию у банков обо всех переводах с помощью запросов, пишет РБК со ссылкой на свои источники.

В связи с инициативой банкам и кредитным организациям разослали новую форму отчетности. Так, в платежной компании QIWI подтвердили, что получили новый документ.

Полученные данные помогут Центробанку проводить мониторинг всех переводов с карты на карту. Это позволит вести качественный анализ рынка как по всей стране, так и в каждом регионе. Об этом рассказал изданию заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр.

Эксперты отмечают, что инициатива поможет следить за серым предпринимательством, когда физические лица получают за свои услуги и товары деньги на карту. Также новая мера позволит бороться с нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.

Регулятор также указал, какие именно сведения будут собирать. В список вошли все входящие и исходящие переводы с карты и с личного счета, с электронного кошелька и со счетов оператора связи. Помимо этого, банки должны указывать все переводы в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов. Исключением не стали и трансграничные переводы.

Под контроль Центробанка не попадет перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета. В отчетности также не надо будет указывать комиссии кредитных организаций за обслуживание и переводы в пользу юридических лиц и ИП.

Новая инициатива позволит Центробанку получать информацию по конкретным операциям — данные конкретной карты и определенного физлица.

Какие сведения будут отражаться? Номера банковских карт отправителя и получателя, информация о банках, уникальный ID клиента (идентификатор клиента — Прим. ред.). Также будет указано назначение платежа, переведенная сумма и другие данные.

Ранее 5-tv.ru рассказывал, что Центробанк ограничит спецвклады для малоимущих суммой в 100 тысяч рублей.

Читайте нас в Яндекс.Дзен