Как банки определяют и блокируют сомнительные переводы по картам
28.09.2018, 23:25
Ваш браузер не поддерживает HTML5 видео.
Фото, видео: www.globallookpress.com
Центробанк России назвал признаки, на которые кредитные учреждения должны обращать внимание при изучении денежных операций своих клиентов.
Как сообщает телеканал RT, Банк России определил признаки, которые указывают на сомнительность денежного перевода. Рекомендации ЦБ примут на вооружение российские кредитные учреждения.
Всего выделено три признака, по которым можно предположить, что перевод денег произошел без согласия на то владельца счета. Во-первых, банк должен самостоятельно заблокировать транзакцию, если конечным получателем становится человек, ранее замеченный или подозреваемый в мошенничестве.
Во-вторых, перевод будет заморожен, если он производится с помощью подозрительного устройства — у ЦБ есть специальная база данных.
В-третьих, банк должен сравнивать каждый перевод с другими транзакциями пользователя. Если человек внезапно переводит крупную сумму из нетипичного для него места, с необычного устройства и посреди ночи — это значит, что деньги могут быть похищены.
Таким образом Центробанк объяснил, какие именно операции можно считать сомнительными. Ранее банки получили право блокировать счета клиентов на двое суток в случае возникновения подозрений в краже — речь идет о федеральном законе №167.
Ранее эксперты Deutsche Bank подсчитали, сколько на самом деле стоит рубль.